Exemple 1

Amanda dirige une entreprise prospère qui importe des meubles de l'étranger. Elle est capable de prévoir ses besoins et doit régulièrement convertir des livres sterling en dollars américains pour payer ses fournisseurs. Amanda travaille dans un secteur compétitif et dispose d'une bonne marge bénéficiaire lorsqu'elle achète ses meubles à un taux de change égal ou supérieur à 1,25.

Le taux de change GBP/USD étant actuellement supérieur à 1,25, Amanda décide de prendre les devants et de conclure un contrat à terme pour 50 % de l'exposition annuelle de son entreprise à un taux favorable de 1,30 pour une période de 12 mois.

En concluant le contrat à terme à un taux de 1,30, Amanda a effectivement atténué une grande partie des risques de change de son entreprise tout en conservant une certaine exposition aux mouvements potentiels du marché au-dessus de 1,30, ce qui permet à son entreprise de rester compétitive. En outre, la flexibilité du contrat permet à Amanda d'utiliser n'importe quel montant du contrat à terme au cours de la période de 12 mois, en fonction des besoins.

Exemple 2 

Jason dirige une entreprise manufacturière britannique et a décroché un contrat au Canada. L'entreprise de Jason sera payée intégralement en dollars canadiens dans 18 mois. Jason a planifié son risque de change avant de décrocher le contrat et décide immédiatement de conclure un contrat à terme de 18 mois pour vendre des dollars canadiens et acheter des livres sterling, sa monnaie nationale. Il a ainsi éliminé tout mouvement de change défavorable et sécurisé ses bénéfices.

Dans 18 mois, Jason recevra les livres sterling converties en dollars canadiens au taux de change convenu.

*Tous les témoignages, critiques, opinions ou études de cas présentés sur notre site web peuvent ne pas être représentatifs de tous les clients. Les résultats peuvent varier et les clients acceptent de procéder à leurs propres risques.